115-ФЗ (ПОД/ФТ) для ювелиров

Почему ювелиры подпадают под 115-ФЗ

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) распространяется не только на банки. В ст. 5 прямо названы организации, которые покупают и продают драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные и иные изделия из них и лом таких изделий, а также ломбарды.

Исключения: религиозные организации, музеи и организации, использующие драгметаллы и камни в медицинских, научных или производственных целях (ст. 5 115-ФЗ).

Те же обязанности несут ИП, которые покупают и продают драгметаллы, драгкамни, ювелирные изделия и лом (ч. 2 ст. 5 115-ФЗ). Отдельного исключения для маленьких мастерских нет.

Кто надзирает. Надзор за ювелирным сектором по ПОД/ФТ ведёт Федеральная пробирная палата. Сведения об операциях направляются в Росфинмониторинг через личный кабинет на его сайте.

Обязанности: короткий список

1. Разработать и утвердить правила внутреннего контроля (ПВК).
2. Назначить специальное должностное лицо (СДЛ) — ответственного за ПВК.
3. Обучать СДЛ и сотрудников.
4. Идентифицировать клиентов, когда это требуется.
5. Сообщать в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, и о подозрительных операциях.
6. Проверять клиентов по перечням причастных к экстремизму и терроризму и замораживать их средства и имущество.
7. Хранить документы и сведения.